.png)
Los movimientos superiores a 15 mil pesos relacionados con esquemas de ahorro informal podrán derivar en revisiones, multas y bloqueo tempor...
Los movimientos superiores a 15 mil pesos relacionados con esquemas de ahorro informal podrán derivar en revisiones, multas y bloqueo temporal de cuentas
Ciudad de México.– El Servicio de Administración Tributaria (SAT) anunció un endurecimiento en la supervisión de los métodos de ahorro informal, particularmente de las conocidas tandas, una práctica común en México como mecanismo de apoyo financiero colectivo. La medida representa un cambio en la forma en que la autoridad fiscal vigila las finanzas personales y los movimientos de dinero entre particulares.
El organismo recaudador explicó que el objetivo es fortalecer el control sobre recursos que no son reportados al fisco y limitar el flujo de dinero no declarado. En este contexto, las operaciones realizadas fuera del sistema financiero formal o sin respaldo documental se han convertido en un foco prioritario de vigilancia.
Las tandas, que operan mediante aportaciones periódicas entre participantes, quedaron bajo especial observación. De acuerdo con el SAT, depósitos vinculados a estos esquemas que superen los 15 mil pesos y no cuenten con justificación fiscal podrán derivar en multas, revisiones exhaustivas e incluso el bloqueo temporal de cuentas bancarias.
La autoridad indicó que el crecimiento de estas prácticas a través de transferencias y depósitos digitales ha facilitado su detección dentro del sistema financiero. Al manejar montos elevados sin comprobación, dichos movimientos pueden ser interpretados como ingresos no declarados o transacciones irregulares, motivo por el cual fueron incluidos en los controles fiscales.
Para evitar sanciones, el SAT recomendó a los participantes documentar cada operación, identificar a los integrantes de los grupos de ahorro y llevar un registro preciso de montos y fechas. El cumplimiento de estas disposiciones —señaló— busca incrementar la transparencia financiera y reducir la economía informal que permanece fuera del alcance tributario.
