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La medida entrará en vigor el 1 de julio y aplicará únicamente para operaciones en efectivo realizadas en ventanilla por montos iguales o superiores a 140 mil pesos.
Ciudad de México.- A partir del próximo 1 de julio, las instituciones bancarias en México aplicarán un nuevo protocolo de seguridad para las operaciones de retiro y depósito de efectivo por montos iguales o superiores a 140 mil pesos, con el objetivo de fortalecer la prevención del fraude, el lavado de dinero y el financiamiento de actividades ilícitas.
La medida fue anunciada por la Asociación de Bancos de México (ABM), cuyo presidente, Emilio Romano, explicó que las personas que acudan a una sucursal para realizar este tipo de movimientos deberán presentar una identificación oficial vigente y validar al menos un dato biométrico, como la huella dactilar o el reconocimiento facial, dependiendo de la tecnología disponible en cada institución bancaria.
El nuevo requisito aplicará exclusivamente a operaciones en efectivo efectuadas en ventanilla por montos de 140 mil pesos o más. Los retiros y depósitos por cantidades inferiores continuarán realizándose bajo los procedimientos habituales, al igual que las operaciones en cajeros automáticos y practicajas.
La ABM precisó que la identificación deberá realizarse a la persona que físicamente acuda a efectuar el movimiento, independientemente de que sea o no el titular de la cuenta. En caso de que un tercero autorizado realice el retiro o depósito, será esa persona quien deba acreditar su identidad y proporcionar el dato biométrico correspondiente.
El organismo explicó que esta estrategia busca incrementar la trazabilidad de las operaciones de alto valor, reducir los riesgos de suplantación de identidad y reforzar los mecanismos para combatir el lavado de dinero, además de impulsar una mayor digitalización del sistema financiero.
Ante la entrada en vigor de la medida, la recomendación para los usuarios es verificar que su identificación oficial se encuentre vigente, mantener actualizados sus datos biométricos en la institución financiera y considerar el uso de transferencias electrónicas para operaciones de alto monto cuando sea posible.
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